ÍV Eignasafn IV - Erlend áhersla / Hlutabréf hámark 80%

Síðast uppfært: 05.10.2022

Fyrir hvern er sjóðurinn?

MARGIR EIGNAFLOKKAR OG MJÖG MIKIL VIRKNI
FJÁRFESTING TIL LENGRI TÍMA OG MIKIL ÁHÆTTA
VIRK STÝRING OG MIKLAR HREYFINGAR

Fjárfesting í sjóðnum hentar einstaklingum, fyrirtækjum og fagfjárfestum sem vilja nýta sér kosti sjóðaformsins, eru að fjárfesta til langs tíma og leita eftir virkri dreifingu og hreyfingum á milli eignaflokka, eignamarkaða og markaðssvæða, erlendum fjárfestingum og virkri stýringu.

Sjóðurinn er fjórði í röðinni í Eignasafnalínu ÍV og ÍV sjóða þar sem sá fyrsti flokkast sem áhættuminnstur mv. fjárfestingarheimildir, undirliggjandi eignir og virkni og sá fjórði áhættumestur. Sjóðurinn telst áhættumikill þegar horft er til verðhreyfinga og flökkts undirliggjandi eigna.

Eignum og eignasamsetningu er stýrt með virkum hætti af sérfræðingum í eignastýringarteymi sjóðsins sem taka mið af markaðs- og efnahagsaðstæðum hverju sinni. Ávöxtun sjóðsins getur sveiflast nokkuð og því er mikilvægt að ekki sé horft til mjög skamms tíma við mat á árangri.

Sjóðurinn hentar vel fyrir þá sem fjárfesta með reglubundnum hætti, t.d með reglulegri áskrift

Sjóðurinn er fjárfestingarsjóður á hlutdeildarformi í rekstri ÍV sjóða hf. undir eftirliti Fjármálaeftirlits Seðlabanka Íslands skv. lögum nr. 45/2020 og lögformlegt heiti hans er ÍV Eignasafni IV hs.

Markmið og fjárfestingarstefna

MIKIL EIGNADREIFING OG MJÖG MIKIL VIRKNI
INNLEND OG ERLEND SKULDABRÉF OG HLUTABRÉF
ERLEND ÁHERSLA

Markmið sjóðsins er að veita hlutdeildarskírteinishöfum ávöxtunartækifæri í gegnum safn eigna þar sem áhersla er á eignaflokka- og áhættudreifingu. Dreifing eigna fæst svo sem með fjárfestingu í gegnum aðra sjóði um sameiginlega fjárfestingu og/eða beina fjárfestingu í einstökum verðbréfum, með fjárfestingu í mismunandi eignaflokkum og fjárfestingu á mismunandi eignamörkuðum. Áhersla er lögð á seljanleika og gæði eigna í samhengi við áhættu. Sjóðurinn fjárfestir hvort sem er í innlendum og erlendum eignum en áhersla er á erlendar fjárfestingar. Meiri hluti fjárfestinga sjóðsins er á hverjum tíma í erlendum eignum, að lágmarki 60%. Sjóðurinn fjárfestir í eignum sem skráðar eru á skipulagðan verðbréfamarkað eða eignum sem hafa virka daglega verðmyndun.

Fjárfesting í tilteknum eignaflokki, svo sem hlutabréfum eða skuldabréfum getur verið hvort sem er með beinni fjárfestingu eða með fjárfestingu í sjóðum um sameiginlega fjárfestingu. Sjóðurinn mun að miklu eða öllu leiti fjárfesta í öðrum sjóðum, innlendum og erlendum og er heimilt að festa það fé sem hann nýtir til fjárfestinga í öðrum sjóðum að hluta eða öllu leyti í sjóðum sem reknir eru af ÍV sjóðum hf. eins og lög heimila hverju sinni.

Sjóðurinn fjárfestir ekki í beint í afleiðum en getur eignast eða komist í sambærilega stöðu í gegnum fjárfestingu í öðrum sjóðum.

Verðbreyting (upphafsgildi = 100)

Eignasamsetning

Stærstu eignir

Fjárfestingarheimildir

Skuldabréf – ábyrgð ríkis	0-100%
Skuldabréf – önnur	0-60%
-Bein fjárfesting - hámark á stakan skuldara	10%
Hlutabréf	0-80%
-Innlend	0-30%
-Erlend	0-80%
-Bein fjárfesting – hámark á stakt félag	5%
Erlend fjárfesting að lágmarki	60%
Fjárfesting í öðrum sjóðum	0-100%

* Fjárfesting í tilteknum eignaflokki, svo sem hlutabréfum eða skuldabréfum getur verið hvort sem er með beinni fjárfestingu eða með fjárfestingu í sjóðum um sameiginlega fjárfestingu í rekstri starfsleyfisskylds aðila og/eða kauphallarsjóða. Sjóðir skulu lúta eftirliti opinberrar eftirlitsstofnunar sambærilegri Fjármálaeftirliti Seðlabanka Íslands.

Stærstu útgefendur

Verðbreyting tímabila	Frá áramótum	3 mán	6 mán	12 mán
ÍV Eignasafn IV - Erlend áhersla / Hlutabréf hámark 80%	-29,8%	-1,2%	-16,3%	-22,7%

Verðbreyting ára	2021	2020	2019	2018	2017
ÍV Eignasafn IV - Erlend áhersla / Hlutabréf hámark 80%	24,8%	17,4%	18,9%	0,9%	-1,3%

Grunnupplýsingar

Stærð (m.kr.)	1.570
Sjóðstjóri	Halldór Andersen og Árni Hjaltason
Stofnár	2016
Umsýsluþóknun á ári	1,2%
Árangursþóknun	15% umfram ávöxtunarviðmið
Árangursviðmið	Depo + 5%
Rekstraraðili	ÍV sjóðir hf.
Vörsluaðili	Íslensk verðbréf hf.

Viðskipti

Lágmarkskaup	5.000
Þóknun við kaup	0,5%%
Þóknun við sölu	0%
Afgreiðslutími	10:00 til 14:00
Uppgjörstími	2 viðskiptadagar (T+2)
Áskriftarmöguleikar	Já

Tölfræðilegar upplýsingar

Gengi sjóðs 05.10.2022	12.1645
Meðallíftími (ár)	0,94
Verðtr.hlutfall	4,91%
Flökt 1 ár	13,28%

Hvernig fjárfesti ég í sjóðnum?

Íslensk verðbréf er vörsluaðili sjóðsins og helsti söluaðili verðbréfa- og sérhæfðra sjóða fyrir almenning sem reknir eru af ÍV sjóðum hf. ÍV sjóðir hf. er dótturfélag Íslenskra verðbréfa.

Fjárfesting í sjóðunum fer fram í gegnum Verðbréfavef ÍV eða með því að hafa samband á iv@iv.is. Hægt er að spara reglulega með því að gerast áskrifandi að sjóðnum í gegnum Verðbréfavef ÍV

1: Verðbréfavefur ÍV

2: iv@iv.is

3: 460-4700

Skattlagning

Hagnaður af innlausn eignarhlutdeildar sjóðsins er skattskyldur á Íslandi. Skattskyldur hagnaðar ákvarðast samkvæmt lögum um tekju- og eignarskatt nr. 90/2003 og myndar eignarhlutdeild í sjóðnum stofn til greiðslu eignarskatts. Vörslufyrirtæki sjóðsins, Íslensk verðbréf hf., sér um að standa skil á fjármagnstekjuskatti samkvæmt 3. gr. laga nr. 94/1996, um staðgreiðslu skatts á fjármagnstekjur, en hann leggst á þegar eignarhlutdeild í sjóðnum er seld með hagnaði eða þegar tekjur eru greiddar af eignarhlutdeild. Söluhagnaður ber 22% fjármagnstekjuskatt.

Fyrirvari

ÍV Eignasafn IV hs. er sérhæfður sjóður fyrir almenning skv. lögum nr. 45/2020 um rekstraraðila sérhæfðra sjóða og hefur því rýmri heimildir til fjárfestinga en verðbréfasjóðir. ÍV sjóðir hf. er rekstrarfélag sjóðsins og Íslensk verðbréf hf. eru vörsluaðili sjóðsins skv. ákæðum sömu löggjafar

Fjárfestingum í fjármálagerningum fylgir ávallt fjárhagsleg áhætta, svo sem hætta á að ekki verði um neina ávöxtun að ræða eða að höfuðstóll tapist. Árangur í fortíð gefur ekki áreiðanlega vísbendingu um árangur í framtíð. Vakin er athygli á að ávöxtun getur aukist eða minnkað vegna gengisflökts.

Fjárfestar eru hvattir til að kynna sér vel lykilupplýsingar, útboðslýsingar og reglur sjóðsins auk annarra þeirra upplýsinga sem fram koma á tilteknum vefsvæði hans. Sérstaklega er bent á umfjöllun um áhættuþætti sem fram koma í útboðslýsingum. Eftir atvikum er fjárfestum ráðlagt að afla sér ráðgjafar óháðs aðila.

Upplýsingar þær sem hér koma fram eru einungis veittar í upplýsingaskyni og þær ber ekki að skoða sem tilboð á einn eða annan hátt og ekki skal líta á efnið sem ráðgjöf um kaup, sölu eða aðra ráðstöfun tiltekinna fjármálagerninga.