ÍV Skammtímasjóður

Síðast uppfært: 27.09.2023

Fyrir hvern er sjóðurinn?

ÍV Skammtímasjóður er traustur kostur fyrir þá sem vilja nýta þá vexti sem bjóðast á innlánum og víxlum auk þess að eiga kost á umframávöxtun sem ríkistryggð bréf gætu gefið. Sjóðurinn hentar bæði almennum fjárfestum sem og fagfjárfestum og þar sem engin þóknun er tekin við kaup eða sölu hentar sjóðurinn vel í skemmri tíma fjárfestingar.

Markmið og fjárfestingarstefna

Fjárfest er í stuttum ríkistryggðum verðbréfum og víxlum og innlánum fjármálastofnana. Líftími eignasafns sjóðsins er minni en ár. Stýring sjóðsins tekur að töluverðu leyti mið af þróun vaxtastigs og því getur hlutfall innlána verið breytilegt frá mánuði til mánaðar.

Verðbreyting (upphafsgildi = 100)

Eignasamsetning

Stærstu eignir

Fjárfestingarstefna	Stefna	Eign
Innlán fjármálafyrirtækja	50-100%	74%
Ríkisskuldabréf	0-50%	4%
Peningamarkaðsgerningar og skuldabréf fjármálafyrirtækja	0-30%	20%
Aðrir skráðir peningamarkaðsgerningar	0-10%	1%
Reiðufé		1%

Stærstu útgefendur

Verðbreyting tímabila	Frá áramótum	3 mán	6 mán	12 mán
ÍV Skammtímasjóður	5,1%	2,0%	3,8%	6,6%

Verðbreyting ára	2022	2021	2020	2019	2018
ÍV Skammtímasjóður	3,7%	1,2%	2,2%	4,1%	3,9%

Grunnupplýsingar

Stærð (m.kr.)	5.411,9
Sjóðstjóri	Vala Hauksdóttir og Árni Hjaltason
Stofnár	2009
Umsýsluþóknun á ári	0,5%
Árangursþóknun	Á ekki við
Árangursviðmið	Á ekki við
Rekstraraðili	ÍV sjóðir hf
Vörsluaðili	Íslensk verðbréf hf

Viðskipti

Lágmarkskaup	5.000
Þóknun við kaup	0%
Þóknun við sölu	0%
Afgreiðslutími	10:00 til 14:00
Uppgjörstími	1 viðskiptadagur (T+1)
Áskriftarmöguleikar	Já

Tölfræðilegar upplýsingar

Gengi sjóðs 27.09.2023	20.4702
Meðallíftími (ár)	0,13
Flökt 1 ár	0,14%

Hvernig fjárfesti ég í sjóðnum?

Íslensk verðbréf er helsti söluaðili verðbréfa- og sérhæfðra sjóða fyrir almenning sem reknir eru af ÍV sjóðum hf. ÍV sjóðir hf. er dótturfélag Íslenskra verðbréfa.

Fjárfesting í sjóðunum fer fram í gegnum Verðbréfavef ÍV eða með því að hafa samband á iv@iv.is. Hægt er að spara reglulega með því að gerast áskrifandi að sjóðnum í gegnum Verðbréfavef ÍV

1: Verðbréfavefur ÍV

2: iv@iv.is

3: 460-4700

Skattlagning

Hagnaður af innlausn eignarhlutdeildar sjóðsins er skattskyldur á Íslandi. Skattskyldur hagnaðar ákvarðast samkvæmt lögum um tekju- og eignarskatt nr. 90/2003 og myndar eignarhlutdeild í sjóðnum stofn til greiðslu eignarskatts. Vörslufyrirtæki sjóðsins, Íslensk verðbréf hf., sér um að standa skil á fjármagnstekjuskatti samkvæmt 3. gr. laga nr. 94/1996, um staðgreiðslu skatts á fjármagnstekjur, en hann leggst á þegar eignarhlutdeild í sjóðnum er seld með hagnaði eða þegar tekjur eru greiddar af eignarhlutdeild. Söluhagnaður ber 22% fjármagnstekjuskatt.

Fyrirvari

ÍV Skammtímasjóður hs. er sérhæfður sjóður fyrir almenning skv. lögum nr. 45/2020 um rekstraraðila sérhæfðra sjóða og hefur því rýmri heimildir til fjárfestinga en verðbréfasjóðir. ÍV sjóðir hf. er rekstrarfélag sjóðsins og Íslensk verðbréf hf. eru vörsluaðili sjóðsins skv. ákæðum sömu löggjafar

Fjárfestingum í fjármálagerningum fylgir ávallt fjárhagsleg áhætta, svo sem hætta á að ekki verði um neina ávöxtun að ræða eða að höfuðstóll tapist. Árangur í fortíð gefur ekki áreiðanlega vísbendingu um árangur í framtíð. Vakin er athygli á að ávöxtun getur aukist eða minnkað vegna gengisflökts.

Fjárfestar eru hvattir til að kynna sér vel lykilupplýsingar, útboðslýsingar og reglur sjóðsins auk annarra þeirra upplýsinga sem fram koma á tilteknum vefsvæði hans. Sérstaklega er bent á umfjöllun um áhættuþætti sem fram koma í útboðslýsingum. Eftir atvikum er fjárfestum ráðlagt að afla sér ráðgjafar óháðs aðila.

Upplýsingar þær sem hér koma fram eru einungis veittar í upplýsingaskyni og þær ber ekki að skoða sem tilboð á einn eða annan hátt og ekki skal líta á efnið sem ráðgjöf um kaup, sölu eða aðra ráðstöfun tiltekinna fjármálagerninga.